Список документов

СПИСОК документов, предоставляемых Клиентом (юридическим лицом или предпринимателем без образования юридического лица) для рассмотрения Банком возможности предоставления экспресс-кредита:

Индивидуальный предприниматель:

1. Ходатайство  на получение экспресс- кредита с указанием:
   • Суммы;
   • Цели использования;
   • Срока;
   • Источников погашения;
   • Предлагаемого обеспечения.
2. Правоустанавливающие документы:
   • Свидетельство о государственной регистрации предпринимателя либо Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр предпринимателей без образования юридического лица, зарегистрированного до 01 января 2004 г. (для предпринимателей, зарегистрированных до 01.01.2004 г.);
   • Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр предпринимателя без образования юридического лица, зарегистрированного после 01 января 2004 г. (для предпринимателей, зарегистрированных после 01.01.2004 г.;
   • Свидетельство о постановке на учет в территориальном органе ФНС РФ;
   • Выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей.
3. Финансовые документы:
   • Для ИП, применяющих упрощенную систему налогообложения:
     • декларации о доходах за два последних налоговых периода (календарный год), с отметкой налогового органа либо с электронным подтверждением о поступлении отчетности в органы ФНС РФ,
     • документы, подтверждающие уплату налогов по итогам налогового периода;
     • справка из ИФНС об открытых счетах;
     • справка из ИФНС об отсутствии задолженности перед бюджетом;
     • книга доходов и расходов за последние 6 месяцев, заверенная предпринимателем;
     • справки из банков, подтверждающие поступления на расчетные счета за последние 6 месяцев, отсутствие (наличие) неоплаченных расчетных документов, помещенных в картотеку-2;
     • копии действующих кредитных договоров с графиками погашения;
     • дополнительное соглашение к договору банковского счета об акцепте на списание со счета/счетов (при положительном решении о выдаче экспресс-кредита, если есть счета в других банках).
   • Для плательщиков единого налога на вмененный доход:
     
     • декларация о едином налоге на вмененный доход за два последних отчетных периода с отметкой налогового органа либо с электронным подтверждением о поступлении отчетности в органы ФНС РФ;
     • документы, подтверждающие уплату ЕНВД либо справка из ИФНС об отсутствии задолженности перед бюджетом;
     • справка из ИФНС об открытых счетах;
     • журнал кассира-операциониста (кассовая книга) за последние 6 месяцев, заверенный (ая) предпринимателем;
     • справки из банков, подтверждающие поступления на расчетные счета за последние 6 месяцев;
     • дополнительное соглашение к договору банковского счета об акцепте на списание со счета/счетов (при положительном решении о выдаче экспресс-кредита, если есть счета в других банках).
4. Документы о праве на имущество:
   • документы, подтверждающие право собственности (аренды) на помещения, иные основные фонды, транспортные средства, используемые для ведения бизнеса.
5. Анкета предпринимателя

Юридическое лицо:

1. Заявка на получение экспресс- кредита с указанием:
   • Суммы;
   • Цели использования;
   • Срока;
   • Источников погашения;
   • Предлагаемого обеспечения.
2. Учредительные и иные документы:
   • Устав;
   • Для юридических лиц, зарегистрированных до 01.07.2002 г.:
     • Свидетельство о регистрации, выданное до 01.07.2002 г.;
     • Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 01 июля 2002 г.
     • Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о государственной регистрации изменений, дополнений, вносимых в учредительные документы юридического лица,
   • Для юридических лиц, зарегистрированных после 01.07.2002 г.:
     • Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07. 2002 г.
     • Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о государственной регистрации изменений, дополнений, вносимых в учредительные документы юридического лица.
   • Свидетельство о постановке на учет в территориальном органе ФНС РФ;
   • Документы, подтверждающие назначение на должность руководителя и главного бухгалтера:
     • Протокол общего собрания участников для хозяйственных обществ, товариществ и иных организаций, созданных несколькими участниками, или решение учредителя (для организаций, созданных одним учредителем), об избрании (назначении) руководителя;
     • Приказ руководителя организации (предпринимателя) о назначении главного бухгалтера;
     • Доверенности на лиц, подписывающих кредитные договоры и договоры обеспечения, если они подписываются не первым руководителем организации, или – протокол общего собрания участников (решение единственного учредителя) о передаче полномочий единоличного исполнительного органа управляющей организации (предпринимателю-управляющему);
     • Документы, удостоверяющие личность руководителя и главного бухгалтера предприятия – заемщика.
   • Решение Совета директоров (наблюдательного совета)/общего собрания участников (акционеров):
   а) для обществ с ограниченной ответственностью, акционерных обществ, обществ с дополнительной ответственностью, не применяющих специальные налоговые режимы – если сумма кредитной сделки или сделки обеспечения составляет 25 % и более балансовой стоимости активов заемщика, поручителя – юридического лица;
   б) для обществ с ограниченной ответственностью, акционерных обществ, обществ с дополнительной ответственностью, применяющих специальные налоговые режимы – для кредитной сделки или сделки обеспечения на любую сумму.
   • Справка об отсутствии лиц, заинтересованных в совершении обществом сделки или решение общего собрания участников (акционеров) или Совета директоров (наблюдательного совета) о заключении обществом сделки, в совершении которой имеется заинтересованность.
   • Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц.
3. Финансовые документы
   
   •  Для ЮЛ, применяющих упрощенную систему налогообложения:
     • декларации о доходах за два последних налоговых периода (календарный год), с отметкой налогового органа либо с электронным подтверждением о поступлении отчетности в органы ФНС РФ; 
     • документы, подтверждающие уплату налогов по итогам налогового периода;
     • справка из ИФНС об открытых счетах;
     • справка из ИФНС об отсутствии задолженности перед бюджетом;
     • книга доходов и расходов за последние 6 месяцев, заверенная юридическим лицом;
     • справки из банков, подтверждающие поступления на расчетные счета за последние 6 месяцев, отсутствие (наличие) неоплаченных расчетных документов, помещенных в картотеку-2;
     • копии действующих кредитных договоров с графиками погашения;
     • дополнительное соглашение к договору банковского счета об акцепте на списание со счета/счетов (при положительном решении о выдаче экспресс-кредита, если есть счета в других банках).
   •  Для плательщиков единого налога на вмененный доход:
     
     • декларация о едином налоге на вмененный доход за два последних отчетных периода с отметкой налогового органа либо с электронным подтверждением о поступлении отчетности в органы ФНС РФ;
     • документы, подтверждающие уплату ЕНВД либо справка из ИФНС об отсутствии задолженности перед бюджетом;
     • справка из ИФНС об открытых счетах;
     • журнал кассира-операциониста (кассовая книга) за последние 6 месяцев, заверенный (ая) печатью организации и подписью руководителя юридического лица;
     • справки из банков, подтверждающие поступления на расчетные счета за последние 6 месяцев, отсутствие (наличие) неоплаченных расчетных документов, помещенных в картотеку-2;
     • дополнительное соглашение к договору банковского счета об акцепте на списание со счета/счетов (при положительном решении о выдаче экспресс-кредита, если есть счета в других банках).
   •  Для ЮЛ, не применяющих специальные налоговые режимы:
     
     • баланс за два последних отчетных периода с отметкой налогового органа либо с электронным подтверждением о поступлении отчетности в органы ФНС РФ;
     • отчет о прибылях и убытках за два последних отчетных периода с отметкой налогового органа либо с электронным подтверждением о поступлении отчетности в органы ФНС РФ;
     • документы подтверждающие уплату налогов либо справку из ИФНС об отсутствии задолженности перед бюджетом;
     • справка из ИФНС об открытых счетах;
     • справки из банков, подтверждающие поступления на расчетные счета за последние 6 месяцев, отсутствие (наличие) неоплаченных расчетных документов, помещенных в картотеку-2;
     • дополнительное соглашение к договору банковского счета об акцепте на списание со счета/счетов (при положительном решении о выдаче экспресс-кредита, если есть счета в других банках).
4. Документы о праве на имущество:
   
   • документы, подтверждающие право собственности (аренды) на помещения, иные основные фонды, транспортные средства, используемые для ведения бизнеса.
5. Анкета юридического лица

Для рассмотрения вопроса об оформлении поручительств по экспресс-кредиту предоставляется:

• Юридическим лицом, предпринимателем, имеющим счета в банках:

1. выписки по расчетным счетам за последние 3 (три) месяца,
2. дополнительное соглашение к договору банковского счета об акцепте на списание со счета/счетов,

• Индивидуальным предпринимателем, не имеющим счетов в банках:

1. книга доходов и расходов, заверенная налоговой инспекцией за последние 3 (три) месяца (для использующих упрощенную систему налогообложения) либо
2. выписка из книги доходов и расходов за последние 3 (три) месяца, заверенная предпринимателем (для использующих налогообложение в виде единого налога на вмененный доход) либо
3. кассовая книга либо
4. тетрадь  ежедневной выручки предпринимателя, заверенная предпринимателем.

Для рассмотрения вопроса об оформлении залога имущества по экспресс-кредиту предоставляются:

• документы, подтверждающие право собственности на имущество, передаваемое в залог.