Список документов

СПИСОК документов, предоставляемых Клиентом (юридическим лицом или предпринимателем без образования юридического лица) для рассмотрения Банком возможности предоставления кредита:

Учредительные и иные документы:

• нотариальная копия учредительного договора или решение учредителя о создании (если Заемщик не является клиентом Банка);
• нотариальная копия (или подлинник) Устава (Положения), утвержденного учредителем (учредителями) и зарегистрированного в установленном законодательством России порядке (если Заемщик не является клиентом Банка);
• копия (или подлинник) документа о государственной регистрации (если Заемщик не является клиентом Банка);
• копии (или подлинник) зарегистрированных изменений и дополнений в учредительные документы;
• карточка с образцами подписей и оттиска печати, заверенная нотариусом (если Заемщик не является клиентом Банка);
• копия (или подлинник) свидетельства о постановке на учет в территориальном органе ИФНС РФ(если Заемщик не является клиентом Банка);
• приказ (протокол) о назначении на должность руководителя и главного бухгалтера;
• документы, удостоверяющие личность руководителя, главного бухгалтера предприятия, а также полномочия лиц, ведущих переговоры от имени Заемщика, если переговоры ведет не первое лицо фирмы-Заемщика;
• выписка из единого государственного реестра юридических лиц, подтверждающая предоставление учредительных документов с учетом всех внесенных в них и зарегистрированных изменений и дополнений;
• решение уполномоченного органа организации, если такое решение необходимо для заключения договора в соответствии с Законодательством или учредительными документами.

Финансовые отчеты и сведения:

• бухгалтерские балансы за четыре последних отчетных периода и текущий баланс с приложениями (формы №1, 2, 3, 4, 5), аудиторское заключение о достоверности годового бухгалтерского отчета (если таковое имеется);
• декларация о доходах за год, заверенная налоговым органом (для предпринимателей);
• приказ об учетной политике предприятия в отчетном периоде;
• расшифровка по балансовым статьям "Дебиторы" (счета: 45, 62, 76, 78 с разбивкой по дебиторам срокам возникновения задолженности и срокам возврата), "Кредиторы" (счета: 60, 76, 78, 90, 92, 94, 95 с разбивкой по кредиторам, срокам погашения, обеспечению кредитов), "Основные средства" (счета: 01, 03, 04, 06, 07, 08, 61), подписанная главным бухгалтером фирмы-Заемщика;
• сведения о долгосрочных и краткосрочных вложениях;
• справка по действующим кредитам (если таковые имеются) с указанием кредитора, размера обязательств, графика погашения задолженности, процентной ставки, даты выдачи кредита, либо копии кредитных договоров;
• сведения (справка) из ИФНС РФ об открытых банковских счетах;
• справки (выписки) из банков, в которых обслуживается Заемщик, об оборотах по расчетным, валютным и проч. счетам за последние полгода и наличии (отсутствии) претензий (требований) к счетам;
• сведения об объемах реализации товаров (работ, услуг) за последние 12 месяцев (помесячно);
• документы, подтверждающие право владения офисными помещениями, складскими, производственными и торговыми площадями;
• копии лицензий по видам деятельности Заемщика;
• копии договоров (контрактов) с поставщиками Заемщика, под исполнение которых испрашивается кредит. Копии договоров (контрактов) с покупателями товаров Заемщика;
• информация о предъявленных исках и существующих спорах;
• прочие документы, характеризующие финансово-хозяйственную деятельность Заемщика (при необходимости по запросу Банка).

Технико-экономическое обоснование использования кредита (для кредитов, запрашиваемых для финансирования определенной сделки):

• общая пояснительная записка (основные виды деятельности, производственные мощности, планируемый рынок сбыта, влияние сезонных факторов на спрос и реализацию продукции, техническое описание проекта, расчет затрат, расчет ожидаемого дохода от реализации кредитного проекта, расчет срока, необходимого для реализации проекта);
• расчет возврата кредита и процентов, исходя из движения денежных средств (помесячно).