Годовая бухгалтерская отчетность за 2010 год

Код территории по ОКАТО	Код кредитной организации
Код территории по ОКАТО	по ОКПО	Основной государственный регистрационный номер	Регистрационный номер/ порядковый номер	БИК
08	09806673	1022700000025	84	040813718

БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС

(публикуемая форма)

на 01 января 2011 года

Кредитной организации: Открытое акционерное общество «Дальневосточный коммерческий банк «Далькомбанк» (ОАО «Далькомбанк»).

Почтовый адрес: 680000, г. Хабаровск, ул. Гоголя, 27.

Код формы по ОКУД 0409806

Квартальная (Годовая)

тыс. руб.

Номер строки	Наименование статьи	Данные на отчетную дату	Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года
1	2	3	4
I. АКТИВЫ
1.	Денежные средства	1 539 618	1 433 434
2.	Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации	4 110 448	546 504
2.1.	Обязательные резервы	370 783	116 333
3.	Средства в кредитных организациях	481 278	419 127
4.	Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	247 394	476 313
5.	Чистая ссудная задолженность	16 266 441	14 959 545
6.	Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи	71 328	68 302
6.1.	Инвестиции в дочерние и зависимые организации	0	0
7.	Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения	0	0
8.	Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы	744 300	732 863
9.	Прочие активы	302 630	287 884
10.	Всего активов	23 763 437	18 923 972
II. ПАССИВЫ
11.	Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации	0	0
12.	Средства кредитных организаций	70 434	373 949
13.	Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями	21 837 360	16 684 356
13.1.	Вклады физических лиц	16 383 307	12 651 882
14.	Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	0	0
15.	Выпущенные долговые обязательства	0	0
16.	Прочие обязательства	510 938	207 841
17.	Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами оффшорных зон	12 024	8 908
18.	Всего обязательств	22 430 756	17 275 054
III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ
19.	Средства акционеров (участников)	749 676	749 676
20.	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0	0
21.	Эмиссионный доход	245 510	245 510
22.	Резервный фонд	37 484	37 484
23.	Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи	-1 393	- 2 697
24.	Переоценка основных средств	189 534	175 177
25.	Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет	444 728	414 262
26.	Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	-332 858	29 506
27.	Всего источников собственных средств	1 332 681	1 648 918
IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
28.	Безотзывные обязательства кредитной организации	680 094	426 154
29.	Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства	128 114	67 950

Исполняющий обязанности Президента Кулешов Андрей Павлович

Главный бухгалтер Ламанова Любовь Ивановна

М.П.

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ

(публикуемая форма)

за 2010 год

Почтовый адрес: 680000, г. Хабаровск, ул. Гоголя, 27.

Код формы по ОКУД 0409807

Квартальная (Годовая)

тыс. руб.

Номер строки	Наименование статьи	Данные за отчетный период	Данные за соответствующий период прошлого года
1	2	3	4
1	Процентные доходы, всего, в том числе:	2 655 630	2 441 478
1.1	От размещения средств в кредитных организациях	64 566	51 582
1.2	От ссуд, предоставленных клиентам, не являющимся кредитными организациями	2 455 362	2 322 408
1.3	От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу)	0	0
1.4	От вложений в ценные бумаги	135 702	67 488
2	Процентные расходы, всего, в том числе:	1 567 325	1 225 855
2.1	По привлеченным средствам кредитных организаций	6 859	25 101
2.2	По привлеченным средствам клиентов, не являющихся кредитными организациями	1 560 466	1 200 579
2.3	По выпущенным долговым обязательствам	0	175
3	Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)	1 088 305	1 215 623
4	Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе:	-744 348	-323 036
4.1	Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам	- 39 273	-38 232
5	Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возмож-ные потери	343 957	892 587
6	Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток	-11 739	-22 714
7	Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи	-3 842	-890
8	Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения	0	0
9	Чистые доходы от операций с иностранной валютой	48 864	86 183
10	Чистые доходы от переоценки иностранной валюты	-17 149	-39 830
11	Доходы от участия в капитале других юридических лиц	1	14
12	Комиссионные доходы	558 240	420 835
13	Комиссионные расходы	63 068	55 698
14	Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи	0	120
15	Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения	0	0
16	Изменение резерва по прочим потерям	-2 718	-8 904
17	Прочие операционные доходы	188 444	186 362
18	Чистые доходы (расходы)	1 040 990	1 458 065
19	Операционные расходы	1 349 740	1 351 461
20	Прибыль (убыток) до налогообложения	-308 750	106 604
21	Начисленные (уплаченные) налоги	24 108	77 098
22	Прибыль (убыток) после налогообложения	-332 858	29 506
23	Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе:	0	0
23.1	Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов	0	0
23.2	Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда	0	0
24	Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	-332 858	29 506

Исполняющий обязанности Президента Кулешов Андрей Павлович

Главный бухгалтер Ламанова Любовь Ивановна

М.П.

ОТЧЕТ О ДВИЖЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ

(публикуемая форма)

за 2010 год

Почтовый адрес: 680000, г. Хабаровск, ул. Гоголя, 27.

Код формы по ОКУД 0409814

Годовая

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Денежные потоки за отчетный период	Денежные потоки за предыдущий отчетный период
1	2	3	4
1	Чистые денежные средства, полученные от (использованные в) операционной деятельности
1.1	Денежные средства, полученные от (использованные в) операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах, всего, в том числе:	513 216	360 435
1.1.1	Проценты полученные	2 606 194	2 319 499
1.1.2	Проценты уплаченные	-1 504 804	-1 172 890
1.1.3	Комиссии полученные	558 240	420 835
1.1.4	Комиссии уплаченные	-63 068	-55 698
1.1.5	Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток, имеющимися в наличии для продажи	3 205	-41 403
1.1.6	Доходы за вычетом расходов по операциям с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения	0	0
1.1.7	Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой	48 864	86 183
1.1.8	Прочие операционные доходы	187 826	186 374
1.1.9	Операционные расходы	-1 299 035	-1 303 804
1.1.10	Расход (возмещение) по налогам	-24 206	-78 661
1.2	Прирост (снижение) чистых денежных средств от операционных активов и обязательств, всего, в том числе:	3 032 261	-298 682
1.2.1	Чистый прирост (снижение) по обязательным резервам на счетах Банка России	-254 450	-96 990
1.2.2	Чистый прирост (снижение) по вложениям в ценные бумаги, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток	208 631	-438 759
1.2.3	Чистый прирост (снижение) по ссудной задолженности	-2 039 728	-2 522 335
1.2.4	Чистый прирост (снижение) по прочим активам	27 743	4 034
1.2.5	Чистый прирост (снижение) по кредитам, депозитам и прочим средствам Банка России	0	-700 000
1.2.6	Чистый прирост (снижение) по средствам других кредитных организаций	-303 515	316 403
1.2.7	Чистый прирост (снижение) по средствам клиентов, не являющихся кредитными организациями	5 153 004	3 138 617
1.2.8	Чистый прирост (снижение) по финансовым обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток	0	0
1.2.9	Чистый прирост (снижение) по выпущенным долговым обязательствам	0	-3 000
1.2.10	Чистый прирост (снижение) по прочим обязательствам	240 576	3 348
1.3	Итого по разделу 1 (ст.1.1 + ст.1.2)	3 545 477	61 753
2	Чистые денежные средства, полученные от (использованные в) инвестиционной деятельности
2.1	Приобретение ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории "имеющиеся в наличии для продажи"	-432 697	-229 692
2.2	Выручка от реализации и погашения ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории "имеющиеся в наличии для продажи"	427 339	290 257
2.3	Приобретение ценных бумаг, относящихся к категории "удерживаемые до погашения"	0	0
2.4	Выручка от погашения ценных бумаг, относящихся к категории "удерживаемые до погашения"	0	0
2.5	Приобретение основных средств, нематериальных активов и материальных запасов	-54 623	-20 577
2.6	Выручка от реализации основных средств, нематериальных активов и материальных запасов	9 482	106
2.7	Дивиденды полученные	0	0
2.8	Итого по разделу 2 (сумма строк с 2.1 по 2.7)	-50 499	40 094
3	Чистые денежные средства, полученные от (использованные в) финансовой деятельности
3.1	Взносы акционеров (участников) в уставный капитал	0	250 001
3.2	Приобретение собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников)	0	0
3.3	Продажа собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников)	0	0
3.4	Выплаченные дивиденды	0	0
3.5	Итого по разделу 3 (сумма строк с 3.1 по 3.4)	0	250 001
4	Влияние изменений официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю, установленных Банком России, на денежные средства и их эквиваленты	-17 149	-39 830
5	Прирост (использование) денежных средств и их эквивалентов	3 477 829	312 018
5.1	Денежные средства и их эквиваленты на начало отчетного года	2 282 732	1 970 714
5.2	Денежные средства и их эквиваленты на конец отчетного года	5 760 561	2 282 732

Исполняющий обязанности Президента Кулешов Андрей Павлович

Главный бухгалтер Ламанова Любовь Ивановна

М.П.

ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ

(публикуемая форма)

по состоянию на 01 января 2011 года

Почтовый адрес: 680000, г. Хабаровск, ул. Гоголя, 27.

Код формы по ОКУД 0409808

Квартальная (Годовая)

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчетного года	Прирост (+)/ снижение (-) за отчетный период	Данные на отчетную дату
1	2	3	4	5
1	Собственные средства (капитал), (тыс. руб.), всего, в том числе:	2 066 987	-136 365	1 930 622
1.1	Уставный капитал кредитной организации, в том числе:	749 676	0	749 676
1.1.1	Номинальная стоимость зарегистрированных обыкновенных акций (долей)	749 676	0	749 676
1.1.2	Номинальная стоимость зарегистрированных привилегированных акций	0	0	0
1.2	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0	0	0
1.3	Эмиссионный доход	245 510	0	245 510
1.4	Резервный фонд кредитной организации	37 484	0	37 484
1.5	Финансовый результат от деятельности, принимаемый в расчет собственных средств (капитал):	419 798	-341 768	78 030
1.5.1	прошлых лет	414 262	30 466	444 728
1.5.2	отчетного года	5 536	0	-366 698
1.6	Нематериальные активы	32	-3	29
1.7	Субординированный кредит (займ, депозит, облигационный займ)	500 000	250 000	750 000
1.8	Источники (часть источников) дополнительного капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы	0	9 083	9 083
2	Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов)	10,0	Х	10,0
3	Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов)	12,7	Х	11,1
4	Фактически сформированные резервы на возможные потери (тыс. руб.), всего, в том числе:	1 345 040	666 105	2 011 145
4.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	1 335 915	660 247	1 996 162
4.2	по иным активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	3 086	3 431	6 517
4.3	по условным обязательствам кредитного характера, отраженным на внебалансовых счетах, и срочным сделкам	6 039	2 427	8 466
4.4	под операции с резидентами оффшорных зон	0	0	0

Раздел "Справочно":
1. Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 2 727 253, в том числе вследствие:
1.1. выдачи ссуд 626 123
1.2. изменения качества ссуд 2 035 594
1.3. изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 65 536
1.4. иных причин 0;
2. Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 2 067 006 , в том числе вследствие:
2.1. списания безнадежных ссуд 81 331
2.2. погашения ссуд 1 426 462
2.3. изменения качества ссуд 503 688
2.4. изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 55 525
2.5 иных причин 0.

Исполняющий обязанности Президента Кулешов Андрей Павлович

Главный бухгалтер Ламанова Любовь Ивановна

М.П.

СВЕДЕНИЯ ОБ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ НОРМАТИВАХ

(публикуемая форма)

по состоянию на 01 января 2011 года

Почтовый адрес: 680000, г. Хабаровск, ул. Гоголя, 27.

Код формы по ОКУД 0409813

Годовая

процент

Номер строки	Наименование показателя	Нормативное значение	Фактическое значение
Номер строки	Наименование показателя	Нормативное значение	на отчетную дату		на предыдущую отчетную дату
1	2	3	4		5
1	Норматив достаточности собственных средств (капитала) банка (Н1)	10	11,1		12,7
2	Норматив мгновенной ликвидности банка (Н2)	15	86,9		50,5
3	Норматив текущей ликвидности банка (Н3)	50	114,5		98,9
4	Норматив долгосрочной ликвидности (Н4)	120	94,2		70,0
5	Норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6)	0	максимальное	18,4	максимальное	18,6
5		0	минимальное	1,5	минимальное	0,1
6	Норматив максимального размера крупных кредитных рисков (Н7)	800	91,2		86,0
7	Норматив максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) (Н9.1)	50	0		0
8	Норматив совокупной величины риска по инсайдерам банка (Н10.1)	3	1,5		1,5
9	Норматив использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц (Н12)	25	0		0
10	Норматив соотношения суммы ликвидных активов сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней к сумме обязательств РНКО (Н15)	0	0		0
11	Норматив максимальной совокупной величины кредитов клиентам - участникам расчетов на завершение расчетов (Н16)	0	0		0
12	Норматив предоставления РНКО от своего имени и за свой счет кредитов заемщикам, кроме клиентов - участников расчетов (Н16.1)	0	0		0
13	Норматив минимального соотношения размера предоставленных кредитов с ипотечным покрытием и собственных средств (капитала) (Н17)	0	0		0
14	Норматив минимального соотношения размера ипотечного покрытия и объема эмиссии облигаций с ипотечным покрытием (Н18)	0	0		0
15	Норматив максимального соотношения совокупной суммы обязательств кредитной организации - эмитента перед кредиторами, которые в соответствии с федеральными законами имеют приоритетное право на удовлетворение своих требований перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, и собственных средств (капитала) (Н19)	0	0		0

Исполняющий обязанности Президента Кулешов Андрей Павлович

Главный бухгалтер Ламанова Любовь Ивановна

М.П.